こんにちは。50代おじさんの投資ブログです。
最近また相場が動いてきたので、恒例の「ファンドラップ vs インデックスファンド」の比較をしてみました。前回（2025年4月末）との違いも交えて、少しだけ見解も書いてみます。
📊 2025年5月30日時点の成績比較
| 期間 | ウェルスナビ | SBIラップ | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 1ヶ月 | +5.41% | +5.44% | +7.11% | +7.4% |
| 3ヶ月 | +0.29% | +1.85% | -0.49% | -2.77% |
| 6ヶ月 | -0.32% | +2.68% | -1.21% | -5.43% |
| 1年 | +4.78% | +11.79% | +4.27% | +4.77% |
| ’22/4/7から | +42.82% | +42.19% | +54.27% | +59.65% |
※データは各社の公式HPまたは手元計算によるもの。参考程度にどうぞ。
※ウェルスナビはリスク許容度４で計算
※SBIラップはAIラップで計算
※ウェルスナビは22/3/31からで計算
🧠 ちょっと振り返り（2025/4/30との比較）
前回の2025/4/30は以下の通りでした。
| 期間 | ウェルスナビ | SBIラップ | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 1ヶ月 | -3.84% | -2.84% | -4.14% | -4.93% |
| 3ヶ月 | -8.08% | -5.36% | -11.50% | -15.22% |
| 6ヶ月 | -5.74% | -4.28% | -7.90% | -10.77% |
| 1年 | +1.06% | +6.84% | +0.20% | -0.15% |
| ’22/4/7から | +35.49% | +34.85% | +44.03% | +48.64% |
💬 おじさんの見解
① 今月はインデックスが強かった
5月に入ってから、株式市場は急回復。特にS&P500が1ヶ月で+7.4%と大きくリバウンド。オルカン（全世界株）も+7.11%とほぼ同等。インデックス勢の爆発力が久々に光りました。
② ファンドラップはマイルドな成績
ウェルスナビとSBIラップも良い数字でしたが、インデックスには一歩及ばず。ただし、3ヶ月・6ヶ月・1年のスパンで見ると、SBIラップがかなり健闘しています。特に「1年 +11.79%」は立派ですね。
③ 長期ではやっぱりインデックスが勝ち気味
開始日（2022年4月7日）からの累計リターンで見ると、S&P500とオルカンが強さを見せています。ウェルスナビやSBIラップも悪くはないのですが、運用コストや分散戦略の影響もあり、ちょっと控えめな結果に。
🔍 ファンドラップとインデックス、結局どっち？
個人的には、SBIラップやウェルスナビのような自動運用が好きなのですが、他人に勧めるなら「インデックスファンド＋積立」がやっぱり無難かなと思っています。手数料も安いので。
特に今年のように相場が乱高下すると、「何もせずに自動でやってくれる安心感」がファンドラップの魅力なんですよね。私はSBIラップが主力ですが、妻はウェルスナビが主力です（笑）
📌 最後に
今月はインデックスが巻き返しましたが、毎月こんなに差が出るわけではありません。焦らず、自分に合ったスタイルを見つけるのが一番です。
それではまた来月。よい投資ライフを！
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