こんにちは、50代おじさんです。
毎月恒例の「ファンドラップ vs インデックスファンド」のパフォーマンス比較をまとめてみました。
📊 今回の比較表
2025/8/31時点
| 期間 | ウェルスナビ | SBIラップ | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 1ヶ月 | +1.46% | +0.75% | +0.85% | +0.59% |
| 3ヶ月 | +9.37% | +8.72% | +11.28% | +12.59% |
| 6ヶ月 | +9.69% | +10.73% | +10.73% | +9.47% |
| 1年 | +16.64% | +20.24% | +19.04% | +19.23% |
| 2022/4/7から | +56.20% | +54.60% | +71.67% | +79.75% |
2025/7/31時点
| 期間 | ウェルスナビ | SBIラップ | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 1ヶ月 | +4.27% | +4.67% | +5.37% | +6.40% |
| 3ヶ月 | +13.62% | +13.78% | +7.51% | +20.22% |
| 6ヶ月 | +4.45% | +7.67% | +18.19% | +1.92% |
| 1年 | +11.94% | +17.94% | +15.79% | +15.94% |
| 2022/4/7から | +53.95% | +53.43% | +70.22% | +78.70% |
💡 今月のポイント
- 短期（1ヶ月）はやや停滞 7月の勢いから一転して、8月は全体的に伸びが小幅。S&P500は+0.59%とほぼ横ばい、オルカンも+0.85%。夏場の相場は一休みといった感じですね。
- 中期（3〜6ヶ月）は安定成長 3ヶ月・6ヶ月のリターンをみると、オルカンとS&P500がバランスよく伸びています。特にSBIラップの6ヶ月+10.73%は意外と健闘。ファンドラップも遅れを取っていません。
- 1年ではラップ型の強さが際立つ 1年でみると、SBIラップが+20.24%とトップ。オルカンやS&P500も19%前後と良好ですが、ラップ型がここにきて存在感を出しています。
- 長期（22/4/7から）はやはりインデックス優位 積み上げでみると、オルカン+71.67%、S&P500+79.75%と圧倒的。ウェルスナビやSBIラップも50%台と十分立派な成績ですが、インデックスには差をつけられています。
🧓 おじさんの見解
- 短期勝負ならラップ型も悪くないですが、結局は長期でインデックスが勝っているのが数字に出ていますね。
- ただ、SBIラップが1年で20%を超えているのは見事。分散やリバランスの効果がハマった形でしょう。
- 僕のような50代にとっては、リスク管理も含めて「ラップの安心感」と「インデックスの爆発力」をどう組み合わせるかがポイント。
- 結論としては、「積み立てはインデックス、資産全体のバランス管理はラップ」に落ち着く人が多いのではと思います。
📌 まとめ
- 短期：動きは鈍化
- 中期：ラップもインデックスも安定上昇
- 1年：SBIラップが好調
- 長期：やっぱりインデックスが王道
来月も引き続きデータを追っていきます。
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